Moratoria inesperada para la banca mexicana
En un giro sorpresivo, el Departamento del Tesoro de Estados Unidos otorgó un respiro de 45 días a tres instituciones financieras mexicanas -CIBanco, Intercam y Vector- antes de que entre en vigor su exclusión del sistema financiero estadounidense. La nueva fecha límite ahora es el 4 de septiembre.
¿Por qué el veto financiero?
Las autoridades estadounidenses justifican esta medida sin precedentes como parte de la lucha contra el lavado de dinero vinculado a cárteles de droga. Andrea Gacki, directora de FinCEN, fue clara: “Protegeremos nuestro sistema financiero del abuso de actores ilícitos, especialmente de organizaciones criminales transnacionales”.
Coordinación bilateral… ¿o imposición?
Gacki asegura que esta acción se coordinó “durante meses” con México. Sin embargo, el gobierno mexicano ha mostrado descontento: la presidenta Claudia Sheinbaum exigió pruebas concretas sobre las acusaciones, que las tres instituciones afectadas rechazan categóricamente.
Efecto dominó en el sector financiero
El anuncio inicial causó un terremoto financiero:
- Empresas estadounidenses y mexicanas cortaron relaciones comerciales inmediatamente
- Fondos de capital privado y fideicomisos inmobiliarios se vieron afectados
- El regulador bancario mexicano tuvo que intervenir de emergencia
Primera aplicación de ley contra el fentanilo
Este caso marca el debut de la Ley FEND Off Fentanyl, creada específicamente para combatir el lavado vinculado al narcotráfico. Mientras Hacienda mexicana ya comenzó a transferir negocios fiduciarios a bancos de desarrollo, el reloj sigue corriendo para estas instituciones antes del 4 de septiembre.
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