El caso que sacude al sector fintech mexicano
Anderson Olivares de Oliveira, director general en México de la fintech brasileña Dock, fue detenido el sábado pasado en el Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México. Las autoridades lo acusan de cometer un fraude por al menos 10 millones de dólares, en un caso que pone nuevamente bajo la lupa a las instituciones financieras no reguladas.
¿Quién es Dock y por qué preocupa su modelo de negocio?
La compañía se presenta como líder en “banking as a service” en Latinoamérica, un modelo que permite a terceros emitir tarjetas sin licencias directas con Visa o Mastercard. Con:
- 65 millones de usuarios activos
- 5 mil millones de transacciones anuales
- 300 clientes corporativos
Su expansión agresiva incluyó una valoración de 1.5 mil millones de dólares en 2022, pero su estrategia en México -adquiriendo la fintech local Cacao- parece haber encontrado problemas regulatorios.
El lado oscuro del “banking as a service”
La CNBV ha expresado serias reservas sobre estos modelos, que limitan su capacidad de supervisión. Expertos señalan que:
- Facilitan instrumentos financieros fuera de la fiscalización tradicional
- Podrían favorecer operaciones de lavado de dinero
- Crean vacíos normativos peligrosos
Las consecuencias para Dock
La empresa enfrenta restricciones judiciales que le impiden modificar su estructura accionaria, lo que habría frustrado sus planes de salir a bolsa en Estados Unidos. Olivares permanece en el Reclusorio Sur a la espera de su audiencia inicial este viernes.
Otros escándalos que sacuden el sector
El artículo menciona otros casos preocupantes:
- Alquimia Pay, de Sergio Loredo, investigada por presunto fraude de 800 millones de pesos
- Las recientes acusaciones del Tesoro de EU contra instituciones mexicanas
- La próxima conferencia de la ABM para calmar los mercados
Este caso llega en un momento de máxima tensión para el sector financiero mexicano, que enfrenta creciente escrutinio tanto nacional como internacional.
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