En un golpe devastador para la reputación de TD Bank, los reguladores estadounidenses han impuesto una multa récord de $3,000 millones al banco canadiense por no haber vigilado adecuadamente el lavado de dinero por parte de cárteles de drogas.
Según los documentos presentados, más del 90% de las transacciones de TD Bank no fueron monitoreadas entre enero de 2018 y abril de 2024, permitiendo que redes de lavado de dinero transfirieran colectivamente más de $670 millones a través de sus cuentas. En un caso escandaloso, los empleados del banco incluso recolectaron tarjetas de regalo por más de $57,000 para procesar más de $470 millones en depósitos en efectivo de una red de lavado de dinero.
“TD Bank hizo lo contrario a lo que la gran mayoría de instituciones financieras han hecho para proteger la integridad del sistema financiero estadounidense”, declaró el subsecretario del Tesoro, Wally Adeyemo. “Sus fallas crónicas proporcionaron un terreno fértil para que una serie de actividades ilícitas, desde el tráfico de fentanilo hasta la financiación del terrorismo, penetraran en nuestro sistema”.
Como parte del acuerdo, el banco canadiense deberá someterse a cuatro años de monitoreo por parte de FinCEN y la Reserva Federal restringirá su crecimiento en Estados Unidos. Analistas advierten que TD Bank deberá encontrar nuevas vías de crecimiento más allá de su tradicional dependencia en la banca minorista estadounidense.
Este escándalo bancario sin precedentes ha sacudido Wall Street y pone de manifiesto la urgente necesidad de que los bancos refuercen sus controles anti-lavado de dinero. N24 seguirá informando sobre los desarrollos de este caso que promete tener un impacto duradero en el sector financiero.
